此轮清理行动范围广、力度大、针对性强。以浙商银行和南京银行为例,前者公告明确指出,对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易,且账户余额(含金融产品)小于等于10元的个人银行账户(包括I类户、II类户、III类户,不含信用卡)进行清理;后者则强调,经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范围。
防范电信网络诈骗风险也是此次清理行动的重要驱动因素zoty中欧体育官方下载,长时间不活跃的账户可能成为非法资金的流动渠道。天眼查数据研究院有关负责人表示,从小微企业司法案件涉及的金融信息来看,一些不法分子利用经营状态异常的企业账户实施违法犯罪活动。因此,银行有必要加大力度对沉睡账户进行清理,防止不法分子利用这些账户进行欺诈活动,降低风险发生的可能性。
董希淼建议,针对非法出售、出借、购买银行卡或支付账户的个人或机构,应采取更为严厉的措施,如暂停其银行账户非柜面业务、限制其使用微信和支付宝支付等,并将其失信行为纳入中国人民银行征信系统等,以进一步提高其违法成本;还应建立动态监测机制,对信用卡等卡片业务进行实时监控zoty中欧体育官方下载,及时发现潜在风险并采取相应措施进行干预。
3-1!上海女团夺冠,田志希决赛2分立功,刘诗雯赛后感谢球迷在哪下载安装?我们与幻想及怪兽之间的亲密关系:詹姆斯·卡梅隆如何拍电影好用吗?
作者: 耿春坚 2024年11月20日 07:42423.70MB
查看168.81MB
查看0.9MB
查看26.11MB
查看
网友评论更多
779熊学龙j
网商银行、交通银行打造数币消费节,支付宝上月月有优惠➆🌵
2024/11/20 推荐
187****6959 回复 184****4071:网络零售的双11之变:谁在推动潮水涌动的方向?🔄来自重庆
187****9760 回复 184****8340:港中大(深圳)教授郝雨凡:“美国人希望特朗普带来改变”⛻来自南安
157****4073:按最下面的历史版本🍪⛌来自福州
5945诸葛荔叶338
球狀星團形成與演化之謎🏻♝
2024/11/19 推荐
永久VIP:简悦插件 · 阅读助手 3.2.0 版 - 接入 DeepSeek 以及优化内核为个大版本准备🎮来自鄂州
158****6949:罗尼·奥沙利文 :架起中英斯诺克桥梁🐞来自金坛
158****9811 回复 666🛌:一男子出境时步态异常被厦门海关人身检查 双腿竟绑12只濒危活体龟⚯来自三明
229莘振梵zp
康巴什区妇联:打造“石榴籽妇女之家”共建民族团结之花🖲🍱
2024/11/18 不推荐
巩翰环cm:第十五届中国航展落幕 签约额超2800亿元📼
186****3043 回复 159****1453:美媒:西南航空一架准备从德克萨斯州达拉斯出发的客机在起飞前被子弹击中♞